《不良资产依法清收突击系统》银行金融培训课

2019-02-26| 发布者: admin| 查看: |

课程背景|Curriculum background
近年来,随着实体经济低迷,信用危机爆发,银行、小贷公司、担保公司等机构的不良贷款率及不良贷款余额均激增,一些机构由于自身信用风险管理体系不健全,缺乏有效的贷后管理以及欠缺逾期贷款的清收知识和合法的催收技巧,金融从业人员在面对逾期贷款时往往一筹莫展,不知所措。由于采取的方式不对,很多本可清收回来的账款却变成了呆账和坏账。机构内部的不良资产如何盘活?
 
如何有效清收逾期和不良贷款是信贷机构迫切需要解决的问题。想要做好催收,既要懂业务,又要懂法律,有责任心,性格还得坚韧,会沟通、谈判能力强,还得懂些心理学和性格学的知识。总之,要想做好催收工作不经过系统的学习和培训是不可能的。而现在信贷机构客户经理普遍年轻化,由于欠缺催收的经验和技能,当逾期大量爆发,“年轻”的客户经理面对“老道”的客户总是一筹莫展。
作为催收人员,你是否能掌握债务人的弱点、伺机而发,从而制胜难缠的债务人呢?你是否掌握了清收的基本知识和熟练的催收技巧?
 
课程基本目标Basic objectives of the curriculum
1. 针对行社班子领导最关心的清收管控中的根性问题和难点问题,进行专题讲解;
2.  针对当前各行社不良管理队伍相对薄弱的问题,提出三位一体的队伍建设思路;
3. 围绕不良形成的核心成因,揭示存量不良资产的高效降清逻辑和整体管控体系;
4. 介绍钉子户清收策略及实战案例、痛点聚焦打法、清收管控要点等纯干货内容;
5. 介绍某商行的全程风控管理模式,探讨如何改变不良降清前收后增的反弹态势;
6. 介绍某联社清收特战军全面能力建设方案,探讨如何打造带队清收的高手队。
课程适合对象|The course is suitable for the object
各农商行、农信社理事长、行长或分管信贷、风险的副行长及信贷、风险等相关部门负责人;各商业银行、城商行、村镇银行等机构的行长、副行长、支行行长、行长助理、董事长、总经理及催收资产保全部门;各担保、小贷、典当等企业负责人及业务、催收从业人员;各省市金融主管部门领导及相关专业人员。
课程简略大纲|Brief syllabus
农商行不良资产清收难之背景、原因和痛点   
1. 农商行产生不良资产之系统背景——六大背景
2. 农商行产生不良贷款之自身原因——六大原因
3. 农商行开展不良清收之实施痛点——六大痛点
 
第一阶段(训前1周):落实战前部署  
落实战前部署的目的
1. 项目启动安排
2. 提前7天安排
3. 提前5天安排
4. 提前3天安排
5. 提前1天安排   
 
第二阶段(训前1天):开展战前汇报   
开展战前汇报的目的
1. 开展贷户侦察/抽查
2. 不良贷户的数据分析
3 三检查+三汇报+一沟通
4. 确认作战组织架构
5. 开展领导力训练
 
第三阶段(1-2天):组织八大课程 
 组织八大技能课程的目的
1.《不良清收领导力训练》课程概要
2.《不良清收沟通技巧》/《攻心谈判技巧》课程概要
3.《不良清收十八般武器训练》课程概要
4.《不良清收场景下的老赖心理分析与应对措施》课程概要
5.《清收话术导入训练》/清收场景小品编演与点评课程概要
6.《不良清收法律法规解读》课程概要
7.《不良贷户侦察与反侦察》课程概要
8.《不良贷户客户关系管理》课程概要
 
第四阶段(3-5天):开展外拓清收 
开展外拓清收的目的
1. 出征前
2. 征战中
3. 凯旋归来
 
第五阶段(最后2-3小时):总结表彰+战后部署
附件:15个困境场景“攻坚套路”
附件:5招高压催收的“法规话术” 
附件:大网清收系统配套实战工具 
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